با حمایت مالی بنچمارک Wealth Advisory
به عنوان یک صاحب کسب و کار، زمان آماده سازی یک برنامه انتقال یا خروج قوی زمانی نیست که در نهایت آماده باشید زمان بیشتری را در زمین گلف یا با خانواده بگذرانید. حالا زمانش فرا رسیده.
تامی برنارد از Benchmark Wealth Advisory، یک شرکت خدمات مالی مستقل در باتون روژ، با صاحبان مشاغل در تمام سنین روی استراتژی‌هایی کار می‌کند که می‌تواند به شما کمک کند اکنون پول بیشتری کسب کنید، صورت‌های مالی خود را متنوع کنید، ریسک را کاهش دهید، کسب و کار خود را به سطح بعدی کاهش دهید، و ثروت خود را افزایش دهید برنارد، مشاور برنامه‌ریزی خروج با بیش از 40 سال تجربه در خدمات مالی، می‌گوید تمرکز ما بر خروج نیست، بلکه بر ایجاد کسب‌وکاری است که همیشه آماده رشد یا خروج است.
برنارد می‌گوید: «هر صاحب کسب‌وکار خصوصی به‌طور داوطلبانه یا غیرارادی از کار خارج می‌شود». مواردی وجود دارد که ما می‌توانیم در مورد آن بحث و برنامه‌ریزی کنیم که تضمین می‌کند وقتی تصمیم گرفتید زمان مناسبی است، از نظر شخصی و مالی آماده باشید.»
بر اساس گزارش ملی آمادگی مالکان 2023 مؤسسه برنامه ریزی خروج، تنها 20 تا 30 درصد از کسب و کارهای خصوصی وقتی وارد بازار می شوند واقعاً می فروشند و از هر چهار مالک سه نفر از تصمیم خود برای ترک پس از 12 ماه عمیقا پشیمان هستند. برنارد می‌گوید: «دلیل این است که نه کسب‌وکارشان و نه آنها واقعاً آماده خروج نبودند.
برنامه‌ریزی سنتی بر روی پایان بازی تمرکز می‌کند، بدون اینکه از قبل فکر کرده باشد تا بفهمد آیا کسب‌وکار یا مالک شخصاً برای انتقال آماده هستند یا خیر. برنارد و تیمش می توانند به ارزیابی و بهبود دارایی های سرمایه نامشهود یک کسب و کار – سرمایه انسانی، مشتری، ساختاری و فرهنگی آن کمک کنند. او می‌گوید این چهار ناملموس مستقیماً بر چندین بازار یک کسب‌وکار تأثیر می‌گذارند و حدود 80 درصد ارزش آن را تشکیل می‌دهند، که اغلب صاحبان مشاغل را شگفت‌زده می‌کند.
دو دلیل اصلی که هر صاحب کسب و کاری برنامه خروج ندارد این است که نمی‌داند از کجا شروع کند و خیلی پیچیده به نظر می‌رسد، بنابراین آن را طولانی می‌کنند. تصمیم گیری در جایی که می خواهید ثروتتان به کجا برسد نیز تصمیم دشواری است. برنارد می‌گوید: برخی استراتژی‌های قانونی و مالیاتی وجود دارد که مردم در حال حاضر برای کاهش تأثیر مالیاتی آستانه‌های تاریخی بالای مالیات بر املاک فدرال ما استفاده می‌کنند.
علاوه بر این، استراتژی های برنامه ریزی خروج توصیه شده به سادگی استراتژی های تجاری خوبی هستند، بنابراین نیازی به انتظار برای اجرای آنها نیست. هرچه زودتر شروع کنید، پس انداز مالیاتی و نتایج بلند مدت بیشتری می توانید بدست آورید. در حالی که حسابدار و وکیل شما نقش ارزشمندی را ایفا خواهند کرد، یک مشاور برنامه ریزی خروج خبره تعیین شده توسط CEPA قادر است کل فرآیند را هدایت کند.
برای اطلاعات بیشتر یا تعیین قرار ملاقات، به Benchmark Wealth Advisory آنلاین در benchmarkadvisory.com مراجعه کنید یا با شماره 225.761.4012 تماس بگیرید.
اوراق بهادار ارائه شده از طریق نمایندگان ثبت شده Cambridge Investment Research, Inc.، کارگزار / فروشنده، عضو FINRA/SIPC. خدمات مشاوره ای ارائه شده از طریق مشاوران تحقیقات سرمایه گذاری کمبریج، شرکت، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. Benchmark Wealth Advisory و Cambridge نهادهای جداگانه ای هستند.
